Договор на оказание брокерских услуг образец
Shedevr-24.ru

Юридический портал

Договор на оказание брокерских услуг образец

Договор на оказание брокерских услуг (вариант 1)

на оказание брокерских услуг

г._____________________ “___” ___________ 20___г.

_____________________________ (наименование предприятия), именуем______

в дальнейшем Клиент, в лице ___________________ (должность, ф.и.о.),

действующего на основании __________________________ (устава, положения,

иного документа), с одной стороны, и ___________________________________

(наименование предприятия, оказывающего брокерские услуги), именуем____

в дальнейшем Брокер, в лице ______________________________ (должность,

ф.и.о), действующего на основании ______________________ (устава,

положения, иного документа), с другой стороны, заключили настоящий

договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

1.1. Клиент поручает, а Брокер обязуется:

а) совершать сделки от имени и за счет Клиента ( на основе договора

поручения и разовой доверенности);

б) совершать сделки для Клиента от имени Брокера (на основе

в) оказывать Клиенту информационные услуги, связанные с реализацией

и приобретением товара.

2. Порядок исполнения поручений

2.1. Брокер гарантирует, что он обладает правом совершения сделок,

являющихся предметом настоящего договора.

2.2. Брокер выполняет поручения Клиента, руководствуясь действующим

Брокер обязан информировать Клиента о требованиях, предъявляемых к

2.3. Брокер исполняет поручения Клиента по следующим типам сделок:

2.3.1. Сделка с реальным товаром. В этом случае Брокер или Клиент

выступают в качестве продавца или покупателя товара, поставляемого в

определенный срок с момента регистрации сделки на бирже.

2.3.2. Сделка с условием. В этом случае Клиент дает поручение

продать реальный товар при условии одновременной покупки для Клиента

другого реального товара.

При получении такого поручения Брокер имеет право отказаться от его

Если Брокер продает товар, но не исполнит поручение в части покупки

другого товара, он лишается права на вознаграждение по сделке с

2.3.3. Сделка с ценными бумагами.

2.3.4. По указанным в п.п.2.3.1 и 2.3.2 типам сделок Клиент может

давать Брокеру следующие виды поручений:

1. Купить товар по текущей биржевой цене дня.

2. Продать товар по текущей биржевой цене дня.

3. Купить товар по цене не выше заданной.

4. Продать товар по цене не ниже заданной.

5. Купить товар в момент, когда цена на него достигнет

определенного (порогового) значения.

6. Продать товар в момент, когда цена на него достигнет

определенного (порогового) значения.

2.4. Кроме того, Брокер оказывает Клиенту следующие услуги:

а) информирует о текущей биржевой цене на конкретный товар

б) информирует о наличии конкретного товара на бирже.

2.5. Сторонами принимается следующий порядок исполнения поручений

по продаже реального товара в наличии:

2.5.1. Клиент направляет Брокеру договор поручения или договор

комиссии, подписанные с его стороны, представляет гарантию исполнения

обязательств, доверенность на право совершения сделки, необходимую при

совершении сделки от имени Клиента.

Клиент обязан за свой счет упаковать, замаркировать товар в

соответствии с требованием стандартов, технических условий, а также с

требованиями, предъявляемыми к биржевым товарам, отгрузить товар по

адресу биржи. С этого момента Клиент утрачивает право распоряжаться

товаром до получения отчета Брокера о совершении сделки или извещения о

снятии товара с торгов.

2.5.2. Брокер, получив предложение, обязан незамедлительно начать

работу по исполнению поручения Клиента на бирже.

2.5.3. Исполнив поручение, Брокер обязан в ____________ дневный

срок представить отчет (приложение 1) с документами, полученными от

контрагента по совершенной сделке, включая оформленный экземпляр

заключенного с контрагентом договора.

2.5.4. По получении отчета Брокера Клиент обязан в ________________

дневный срок оплатить Брокеру вознаграждение за исполненное поручение,

стоимость регистрации сделки на бирже, а также выполнить иные свои

обязанности, вытекающие из заключенной сделки.

Срок отгрузки товара определяется в договорах поручения, комиссии

2.5.5. Если Клиент имеет возражения по отчету, он обязан в ________

дневный срок с момента получения отчета сообщит о них Брокеру. В

противном случае отчет считается принятым Клиентом.

2.5.6. Если товар в соответствии с правилами биржевой торговли снят

с торгов, Брокер обязан известить об этом Клиента в ___________ дневный

срок по форме, указанной в приложении 2. Клиент обязан в _______________

дневный срок с момента получения извещения Брокера снизить цену или

В случае отзыва предложения Клиент в ______________ дневный срок с

момента получения извещения оплачивает Брокеру понесенные расходы по

исполнению поручения в размере ________________________ руб.

2.5.7. Клиент может в договоре поручения или комиссии предоставить

Брокеру право частичной реализации товара, указанного в договоре.

2.6. При исполнении поручений по покупке при сделках с реальным

товаром принимается следующий порядок:

2.6.1. Клиент направляет Брокеру подписанный договор поручения или

комиссии, а также представляет гарантии своей платежеспособности,

доверенность на право совершения сделки, необходимую при совершении

сделки от имени Клиента.

2.6.2. Брокер, получив поручение, обязан незамедлительно начать

работу по его исполнению.

2.6.3. Исполнив поручение, Брокер обязан в ____________ дневный

срок представить отчет (приложение 1) с документами, полученными от

контрагента по совершенной сделке, включая оформленный экземпляр

заключенного с контрагентом договора.

2.6.4. По получении отчета Брокера Клиент обязан в ________________

дневный срок оплатить Брокеру вознаграждение за исполненное поручение,

стоимость регистрации сделки на бирже, а также выполнить иные свои

обязанности, вытекающие из заключенной сделки.

2.6.5. Если Клиент имеет возражения по отчету, он обязан в ________

дневный срок с момента получения отчета сообщит о них Брокеру. В

противном случае отчет считается принятым Клиентом.

2.6.6. Если по истечении срока действия договора поручения или

комиссии Брокер не исполнит поручение по независящим от него причинам,

он сообщает об этом Клиенту, который в ___________ дневный срок с

момента получения сообщения обязан оплатить Брокеру понесенные расходы

по исполнению поручения в размере ___________ рублей.

2.7. Клиент может в договоре поручения или комиссии в качестве

дополнительного условия предоставить Брокеру право продажи или покупки

товара в меньшем количестве, чем указано в договоре, а также право

уменьшать цену предложения без согласования с Клиентом.

2.8. Вид поручения (п.2.3.4 договора) может быть оперативно изменен

Клиентом телефонограммой, которая подлежит обязательной регистрации

2.9. Условия настоящего договора разглашению не подлежат.

3.1. Если Клиент дает поручение о покупке товара, он обязан

предоставить гарантию оплаты, которая может быть дана в форме:

3.1.1. Предоставления банковской гарантии на оплату товара

3.1.2. В виде справки о наличии средств на расчетном счете Клиента,

заверенную банком на дату, предшествующую дате поручения.

3.2. Если Клиент выступает в качестве продавца товара, он обязан

предоставить заверенную складскую расписку или транспортный документ,

подтверждающий отгрузку товара по адресу биржи.

3.3. Неустойка за просрочку поставки или недопоставку товара

взыскивается помимо убытков.

Размер неустойки указывается в договоре поручения или комиссии в

пункте “Гарантии” и не может быть менее ____% стоимости товара.

3.4. Наличие и виды гарантий должны быть отражены в договоре

поручения или комиссии.

При отсутствии гарантий Брокер имеет право отказаться от выполнения

поручения, письменно уведомив об этом Клиента в ________ дневный срок.

4. Условия расчетов

4.1. Сумма вознаграждения Брокера определяется в процентах от суммы

сделки (без учета налога с продаж).

4.2. За исполнение поручения по сделке с реальным товаром Клиент

оплачивает услуги Брокера в зависимости от вида поручения в следующих

размерах (указать прописью):

по поручению 1 _________________________________________________________

по поручению 2 _________________________________________________________

по поручению 3 _________________________________________________________

по поручению 4 _________________________________________________________

по поручению 5 _________________________________________________________

по поручению 6 _________________________________________________________

4.3. За исполнение поручения по сделке с условием вознаграждение

исчисляется отдельно по сделке продажи и сделке купли по ставкам,

указанным в п.4.2. Кроме того, Клиент дополнительно оплачивает Брокеру

______% от общей суммы двух сделок.

4.4. За оказание информационных услуг Клиент оплачивает Брокеру

вознаграждение в размере _________________________ (сумма прописью) руб.

4.5. Если Брокер купил товар по цене ниже, а продал по цене выше

предусмотренной в поручении Клиента, последний, кроме вознаграждения,

исчисленного в соответствии с п.4.2, уплачивает Брокеру _________% от

разницы между назначенной Клиентом ценой и той более выгодной ценой, по

которой Брокер совершил сделку.

4.6. Общая сумма вознаграждения, причитающаяся Брокеру за

исполненное поручение, увеличивается на сумму налога на добавленную

стоимость, которая указывается отдельной строкой.

4.7. Взнос за регистрацию сделки устанавливается биржей на

основании действующих правил торговли на бирже, о чем письменно

сообщается Клиенту Брокером.

При оплате взноса сумма платежа увеличивается на сумму налога на

добавленную стоимость, которая в расчетных документах указывается

4.8. Размеры и расчет суммы, подлежащей оплате Клиентом в пользу

Брокера и биржи, указываются в отчете Брокера.

4.9. Оплата услуг Брокера и биржи производится платежным поручением

на счет Брокера.

5. Порядок осуществления связи между сторонами

5.1. Связь между сторонами осуществляется через ответственных лиц.

Клиент выделяет для связи с Брокером двух ответственных лиц, которые

несут полную ответственность за совершенные ими действия. Брокер

связывается с Клиентом непосредственно либо через представителя,

имеющего доверенность от Брокера.

5.2. Технические и другие условия связи оговариваются в Протоколе

согласования условий связи, являющимся частью настоящего договора

5.3. Обязательным реквизитом при любом обращении Клиента к Брокеру

является код, который присваивается Брокером. Клиент не имеет права

сообщать код третьим лицам.

6. Ответственность сторон, порядок разрешения споров,

6.1. Стороны обязаны соблюдать действующие правила торговли на

бирже и другие правила, регламентирующие деятельность биржи.

6.2. Брокер не отвечает перед Клиентом за исполнение третьим лицом

сделки, заключенной им для Клиента или от имени Клиента.

6.3. В случае неисполнения Клиентом своих обязательств по

заключенной сделке Брокер имеет право публично известить об этом

участников биржевой торговли.

6.4. В случае уклонения от оплаты или просрочки оплаты брокерского

вознаграждения и услуг биржи Клиент уплачивает штраф в размере ________%

причитающейся суммы за каждый день просрочки, но не более ____________%

6.5. Споры, возникающие в связи с исполнением настоящего договора,

разрешаются Биржевым Арбитражем. Решения Биржевого Арбитража исполняются

добровольно. При несогласии с решением Биржевого Арбитража

заинтересованная сторона вправе обратиться в государственный арбитражный

6.6. За неисполнение поручения по вине Брокера последний уплачивает

Клиенту штраф в размере ____% от суммы, указанной в договоре поручения

6.7. За разглашение условий настоящего договора виновная сторона

уплачивает другой стороне штраф в размере ______________________________

(сумма прописью) рублей.

6.8. В случае отмены поручения до проведения торгов Клиент обязан

возместить Брокеру понесенные расходы в фиксированной сумме,

составляющей ____________________________ (сумма прописью) рублей.

6.9. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания и

действует до “____” _________ 20___г.

6.10. Изменение условий или прекращение договора осуществляется по

6.11. Любая из сторон имеет право расторгнуть договор, письменно

предупредив другую сторону не менее, чем за месяц.

Договор с кредитным брокером

Образец документа:

Договор N ______ с кредитным брокером

______________________, именуем___ в дальнейшем “Заемщик”, в лице ______________________, действующ___ на основании ______________________, с одной стороны, и ______________________, именуем__ в дальнейшем “Кредитный брокер”, в лице ______________________, действующ___ на основании ______________________, с другой стороны, именуемые вместе “Стороны”, а по отдельности “Сторона”, заключили настоящий договор (далее – Договор) о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Кредитный брокер осуществляет поиск кредитной организации, предоставляющей кредиты на условиях, определенных Заемщиком, организует проведение переговоров и заключение кредитного договора на наиболее выгодных для Заемщика условиях.

Читать еще:  Как правильно составить договор купли продажи квартиры?

За выполнение поручения по настоящему Договору Заемщик уплачивает Кредитному брокеру вознаграждение в размере, установленном настоящим Договором.

1.2. Условия для заключения кредитного Договора:

– сумма кредита с указанием валюты: _________________________________;

– целевое использование кредита: ____________________________________;

– процентная ставка за пользование кредитом: ________________________;

– срок предоставления кредита: ______________________________________;

– даты возврата кредита: ____________________________________________;

– способ возврата кредита: __________________________________________;

– условия обеспечения кредита: ______________________________________;

– пакет документов для оформления кредита: __________________________;

– иные согласованные Сторонами условия: _____________________________.

1.3. Кредитный брокер гарантирует отсутствие договорных и иных отношений с иными лицами, которые могли бы оказать влияние на исполнение настоящего Договора. Кредитный брокер гарантирует свою независимость и объективность в ходе исполнения настоящего Договора.

1.4. Услуги оказываются по месту нахождения Кредитного брокера (г. _________). В случае необходимости выезда в другие населенные пункты Заемщик оплачивает проезд и проживание Кредитного брокера из расчета:

– проживание (гостиница): ________ рублей за сутки;

– питание: ________ рублей за сутки.

1.5. Все расходы, связанные с выполнением настоящего Договора и не указанные в Договоре, Кредитный брокер несет самостоятельно за счет своего вознаграждения.

1.6. Кредитный брокер по просьбе Заемщика дополнительно оказывает ему следующие консультационные услуги:

– общее ознакомление с рынком кредитования в регионе;

– обзор продуктов и требований инвесторов-банков, других кредитных организаций и инвестиционных компаний определенного региона;

– экспресс-анализ организации и сущности проектов;

– выбор наиболее оптимальной кредитной программы;

– доработка бизнес-плана, кредитной заявки и т.п.;

– помощь в сборе и оформление пакета документов для получения кредита;

– согласование пакета документов с кредитором и подача заявки на получение кредита;

– сопровождение рассмотрения кредитной (инвестиционной) заявки.

2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ПРАВА СТОРОН

2.1. Заемщик обязуется:

2.1.1. После заключения настоящего Договора предоставить Кредитному брокеру по акту приема-передачи Анкету – кредитную заявку, Устав, Учредительный договор, иные необходимые документы по письменному или устному указанию Кредитного брокера.

2.1.2. Являться на переговоры, организованные Кредитным брокером.

2.1.3. Уплатить Кредитному брокеру вознаграждение.

2.1.4. Выполнять иные обязанности по настоящему Договору.

2.2. Кредитный брокер обязуется:

2.2.1. Выполнить возложенное на него поручение по настоящему Договору в срок до ______________.

2.2.2. Оказать Заемщику содействие в оформлении необходимых документов.

2.3. Заемщик имеет право:

2.3.1. В любое время требовать у Кредитного брокера сведения о ходе исполнения Договора.

2.3.2. Уточнять и корректировать параметры требуемого кредита в случае существенного изменения ситуации.

2.4. Кредитный брокер вправе переуступить часть своих обязательств или прав иным лицам, в том числе кредитору.

3. РАСЧЕТЫ ПО НАСТОЯЩЕМУ ДОГОВОРУ

3.1. За выполнение поручения по настоящему Договору Заемщик уплачивает Кредитному брокеру вознаграждение в размере ____ (__________) рублей. Оплата производится платежным поручением единовременно в течение ____ (______) дней после заключения Заемщиком кредитного Договора с кредитором, предложенным Кредитным брокером, путем перечисления денежных средств на его счет.

4. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

4.1. Настоящий Договор, документы и сведения, связанные с его исполнением, конфиденциальны.

4.2. Стороны обязуются сохранять конфиденциальность относительно содержания настоящего Договора, а также любой информации и данных, представляемых каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Договора, не раскрывать и не разглашать третьим лицам факты и информацию без предварительного письменного согласия одной из Сторон. Обязательства конфиденциальности не распространяются на общедоступную информацию. Сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну, определяются законодательством РФ.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. За просрочку исполнения обязательств виновная Сторона уплачивает потерпевшей Стороне пени в размере __ процента за каждый день просрочки от стоимости неисполненного (для неденежных обязательств от суммы п. 3.1 настоящего Договора).

6. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

6.1. Стороны признают, что подтверждения, переданные с использованием факсимильной связи, имеют такую же юридическую силу, что и оригиналы.

6.2. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по настоящему Договору, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в настоящем Договоре, и за подписью уполномоченного лица.

6.3. Все споры, вытекающие из настоящего Договора, подлежат рассмотрению в арбитражном суде г. __________________.

6.4 Изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

6.5. В случае изменения одной из Сторон своего адреса она обязана информировать об этом другую Сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.

В случае изменения у одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу.

6.6. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до полного выполнения Сторонами своих обязательств по настоящему Договору, но не дольше ____________.

8. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

8.1. Кредитный брокер:

Расчетный (текущий) счет N ____________ в ____________________

Электронная почта: __________________________

Расчетный (текущий) счет N ____________ в ____________________

Электронная почта: __________________________

Как правильно заключить брокерский договор

Брокерский договор – что это простыми словами

Брокерский договор заключают между собой брокер и человек, который хочет получить доступ на биржу (российскую или зарубежную) для покупки или продажи акций, облигаций и других финансовых инструментов. Человек, заключающий договор с брокером, обычно именуется в договоре как “клиент” или “инвестор”.

Брокерский договор важен для клиента, т. к. дает ему возможность обращаться за защитой своих прав не только в суд, но и в регулирующие органы, например в Центральный банк РФ. Отсутствие договора усложняет, а порой сводит к нулю возможности вернуть деньги.

ВАЖНО! Никогда не переводите деньги брокеру без заключения договора! О том как выбрать надежного брокера читайте в нашей статье.

На практике заключение брокерского договора часто сводится к подписанию нескольких документов:

● заявления (договора) о присоединении;

● регламента брокерского обслуживания;

● анкеты физического лица;

● соглашения об использовании электронной подписи;

● декларации о рисках;

Как правило, клиенты не читают все указанные выше документы. Их можно понять – написаны обычно такие бумаги сухим юридическим языком, а потому сложны для восприятия. Далее мы расскажем о самых важных условиях, которые проверять обязательно. Но для начала объясним, зачем нужны перечисленные документы.

Заявление (договор) о присоединении к регламенту брокерского обслуживания

Этот документ подтверждает факт заключения договора брокерского обслуживания. В российском законодательстве (ст. 428 ГК РФ) есть понятие “договор присоединения”. Такая форма дает возможность брокеру использовать единый формат документа и не делать под каждого клиента индивидуальный договор, что значительно экономит время. Подпись клиента под таким заявлением-договором подтверждает, что человек ознакомился со всеми документами, согласен с ними и таким образом становится клиентом конкретного брокера.

Регламент брокерского обслуживания

Это основной документ, который определяет, что могут и что не могут делать брокер и клиент. При внесении изменений в регламент брокер публикует новую редакцию на сайте в разделе официальных документов. Как правило, каждого клиента о таких изменениях не уведомляют, а в регламенте прописывается, что клиент согласен с этим и, если ему важны изменения, будет самостоятельно отслеживать их на сайте брокера.

Анкета физического лица

В анкете указываются паспортные данные, ИНН, адрес регистрации, телефон, e-mail и другая персональная информация. Анкету нужно внимательно проверить (особенно адрес, телефон и адрес электронной почты), т. к. ошибки в этой информации приведут к тому, что вы можете пропустить важное уведомление от брокера.

Соглашение об использовании электронной подписи

Соглашение позволяет клиенту отправлять необходимые заявления (например, об открытии дополнительного счета, запрос на получение справки 2-НДФЛ и др.) через личный кабинет без обязательного визита в офис брокера. Это удобно и быстро. В качестве подписи выступает СМС-сообщение с кодом, которое приходит на телефон клиента. Этот код клиент вбивает в окошко для ввода кода и тем самым подписывает заявление.

Будьте аккуратны с использованием СМС-подписи – подписывайте ей только те документы, в которых вы уверены и точно понимаете их смысл. Если уверенности нет, лучше сначала обратитесь к брокеру за разъяснениями.

Декларация о рисках

Декларация уведомляет о возможных рисках, связанных с использованием денежных средств на бирже. Внимательно ознакомьтесь с этим документом. Лучше это сделать до подписания договора и перевода денег на счет брокера. В декларации описываются потенциальные опасности, которые грозят вашим деньгам. Ниже расскажем о некоторых из них.

Депозитарный договор

После покупки на бирже финансовых инструментов, например акций компании, они будут учитываться и храниться отдельно от активов брокера. Такая деятельность по учету и хранению называется депозитарной. Акции существуют в электронной форме, а потому депозитарий фактически хранит информацию о том, что вы являетесь собственником определенного количества акций определенной компании.

Депозитарная деятельность важна с точки зрения безопасности тех активов (акций, облигаций и пр.), которые клиент приобрел на бирже. Банкротство брокера не отразится на активах клиента в том числе благодаря тому, что информация о них учитывается и хранится отдельно от активов брокера.

ЛАЙФХАК: в качестве дополнительной защиты клиент может запросить в депозитарии справку обо всех своих активах на бумаге с печатью и подписью сотрудников депозитария. Такая справка станет дополнительным доказательством того, что клиенту брокера принадлежат определенные акции и облигации.

Перед заключением брокерского договора

Перед заключением брокерского договора обязательно проверьте наличие у брокера лицензии. Она должна быть размещена в разделе “О компании”.

Дополнительно проверьте лицензию на сайте Центрального банка РФ – главного надзорного органа над всеми брокерами.

Для этого зайдите на главную страницу сайта Центробанка cbr.ru. Для этого слева в списке найдите рубрику “Финансовые рынки”.

Откройте вкладку “Надзор за участниками финансовых рынков”:

Далее кликните по ссылке “Рынок ценных бумаг и товарный рынок”:

Прокрутите страницу вниз и нажмите на “Список брокеров”.

Откроется эксель-файл со списком лицензированных брокеров. Нажмите Ctrl + F и вбейте название брокера. Если у брокера есть лицензия, он должен быть в списке.

Какие условия обязательны для текста брокерского договора

В договоре обязательно должны быть указаны условия сотрудничества: права и обязанности сторон, их ответственность, способы решения спорных вопросов, а также условия конфиденциальности. Важная составляющая – порядок расчета и размеры предусмотренных комиссий.

Брокер может включить в условия договора право использования ценных бумаг или других биржевых инструментов клиента с целью выдачи займа иным клиентам за определенное вознаграждение. Владелец биржевых инструментов также получает вознаграждение за совершение подобных сделок, но есть риск потери предоставленных в заем биржевых товаров, если приобретатель не имеет возможности по каким-либо причинам произвести возврат. Если клиента не устраивают подобные условия договора, необходимо заранее установить на них запрет.

Кроме того, частой практикой является открытие брокером маржинального счета. Подобный счет позволяет совершать сделки на суммы большие, чем имеются на счету клиента. На этом основании брокер предоставляет заем с процентной ставкой до 30% годовых и выше. Если клиент оставит подобное условие без внимания, это в дальнейшем приведет к большим тратам. Рекомендуем уточнить этот момент перед подписанием брокерского договора.

Читать еще:  Два договора на один предмет последствия

Брокерский договор также может содержать право клиента на доступ к определенным биржевым сервисам, например:

● лента новостей в сфере финансовых операций;

● календарь с указанием экономических событий;

● информационные материалы, помогающие в работе с функционалом биржи, совершением финансовых операций и т. д.;

● робоэдвайзоры, помощники и пр.

Если вам нужны такие сервисы, проверьте, чтобы в договоре был соответствующий пункт.

ЛАЙФХАК: Если вы планируете использовать не только рубли, но и доллары для совершения операций на бирже (например, покупать акции американских компаний), проверьте, предоставляет ли брокер такую возможность. Например, у брокера “Финам” можно открыть единый счет для покупки как российских активов, так и акций американских компаний, валюты и других финансовых инструментов. Единый счет поможет сэкономить на комиссиях, и в ряде случаев это выгоднее, чем открывать отдельные брокерские счета.

СПРАВКА: Федеральный закон № 39-ФЗ РФ “О рынке ценных бумаг” устанавливает рамки брокерской деятельности:

● Брокер имеет право использовать денежные средства, которые находятся на брокерском счете, для исполнения поручений клиента за счет указанных денежных средств, если подобное условие предусмотрено договором, и возвращать их по требованию клиента.

● Денежные средства клиентов могут храниться на брокерских счетах двух типов – это счета, к которым брокер имеет возможность доступа, и счета, к которым у него подобного доступа нет.

● Брокер имеет право проводить сделки с ценными бумагами и заключать договоры, одновременно являясь представителем разных сторон сделки, если подобное условие предусмотрено договором.

Как не дать себя обмануть при заключении брокерского договора

Инвесторы и трейдеры могут столкнуться с мошенническими действиями или недобросовестной работой брокера. Чтобы этого избежать, изучите брокерскую компанию и заключаемый договор:

● Детально проанализируйте статус брокерской компании: ознакомьтесь с лицензиями или иными разрешительными документами на брокерскую деятельность, которые должны предоставляться любому потенциальному клиенту при желании.

● Узнайте о длительности существования компании и оказания ею брокерских услуг. Если компания предоставляет услуги давно, подобный факт служит доказательством надежности.

● Изучите отзывы о деятельности брокера от клиентов на независимых интернет-порталах. Также обратите внимание на наличие судебных разбирательств с брокерской компанией. Если брокер подвержен систематическим судебным разбирательствам, потенциальному клиенту стоит задуматься о целесообразности заключения с ним договора.

● Обратите внимание на адекватность тарифного плана и системы комиссий, а также их прозрачность. В брокерском договоре должны быть четко прописаны условия обслуживания, комиссионные выплаты и пр. Перед подписанием документа проанализируйте потенциальную прибыль и вычтите финансовые издержки, предлагаемые брокером.

● Оцените удобство внесения/вывода денежных средств с брокерского счета. Брокерские компании могут включать некоторые нежелательные для клиента пункты в договор. Например, ряд банков предлагает использование брокерского счета исключительно с помощью именной банковской карты.

● Изучите перечень ценных бумаг, с которыми можно проводить сделки. У опытных клиентов есть определенный список первостепенных для совершения сделок ценных бумаг.

● Заранее узнайте, как уплачивается налог с иностранных дивидендов, так как при сделках с иностранными дивидендами брокеры не удерживают налоги и клиенты должны уплачивать их самостоятельно.

● Обратите внимание на длительность ожидания дивидендов после проведения сделки.

● Уточните способы обслуживания клиентов – дистанционно и/или личное посещение офиса брокера.

Можно ли заключить брокерский договор онлайн?

Потенциальный клиент имеет возможность не только оставить онлайн-заявку для оформления договора с брокерской организацией, но и заключить договор онлайн. Как правило, в этом случае идентификация клиента происходит через портал “Госуслуги” (при наличии у клиента учетной записи там). То есть клиент, находясь на сайте брокера, подтверждает персональные данные, вводя логин и пароль от учетной записи на сайте “Госуслуги”. Правда, не все брокеры предоставляют такую возможность, поэтому нужно заранее уточнить этот момент по телефону у менеджера брокера или на сайте.

Заключение

Заключение брокерского договора открывает новые возможности для обычного человека: он может покупать и продавать акции, облигации и другие финансовые инструменты на бирже. Брокер – это организация, предоставляющая доступ на биржу, а брокерский договор – главный документ, который защищает клиента от основных опасностей, и в первую очередь от потери денег. Будьте внимательны при заключении договора. А если у вас остались вопросы, мы будем рады ответить на них.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

www.online-document.ru

Сервис бесплатных документов

  • Главная
  • Новинки
  • Популярные
  • Интересные

Папка пуста

Мы в социальных сетях:

Как только деятельность начинает приносить доход, актуальным становиться вопрос о возможности вывода заработанных средств.

Президент РФ Владимир Путин в своем обращении к гражданам 29 августа 2018 года озвучил ряд поправок, которые необходимо внести в законопроект о повышении пенсионного возраста в РФ.

Самостоятельное закрытие ИП. Достаточно простая процедура, которая, по сути, заключается в подготовке ряда документов и совершении некоторых подготовительных процедур (уплата налогов, сборов, увольнение сотрудников и прочее).

Наследование по закону применяется в случаях, когда завещание отсутствует, затрагивает только часть наследственного имущества или было признано в суде недействительным.

Лицензия такси – разрешение на осуществление деятельности по перевозке легковым транспортом, выдается уполномоченным органом исполнительной власти соответствующего субъекта РФ, на срок не менее 5 лет.

Самостоятельная регистрация ИП. Достаточно легкая процедура, которая, по сути, заключается в подготовке нескольких простых документов.

Способ трудоустройства определяет порядок оформления на работу, права и обязанности сторон, ответственность, порядок уплаты налогов и обязательных взносов и многое другое.

В июле 2015 года вступил в силу закон «О банкротстве физических лиц» позволяющий обычным гражданам становиться банкротами. Ранее это могли сделать лишь юридические лица и индивидуальные предприниматели.

При заключении договора купли-продажи автомобиля договор не единственный нужный вам документ. Так же вы можете придать данному договору особую значимость, дополнив, его актом приёма-передачи, но делать это не обязательно.

И так чтобы легально работать в качестве юридического лица (организации), нужно зарегистрироваться в отделении ФНС РФ по месту регистрации.

Гражданско-правовой договор – соглашение сторон на выполнение определенных работ или оказание услуг, регулируемое нормами Гражданского кодекса РФ.

Договор на брокерское обслуживание

ДОГОВОР

на брокерское обслуживание

г. _______________ «____» ______________ 2018 г.

________________________________________________ в лице ________________________________________________, действующего на основании ________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Брокер», с одной стороны, и ________________________________________________ в лице ________________________________________________, действующего на основании ________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Брокер по поручению Клиента принимает на себя права и обязанности по оказанию брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

1.2. Содержанием брокерских услуг является деятельность Брокера по продаже ________________________________________________ от имени и за счет клиента, который в свою очередь, оплачивает услуги Брокера при условии выполнения заказа.

1.3. Клиент предлагает к продаже:

– Вид ценной бумаги ________________________;

– Минимальная цена продажи (за ед.) ________________________;

2. КЛИЕНТ

2.1. Клиент гарантирует права собственности на представленные к продаже________________________________________________.

2.2. Клиент имеет право до начала и в процессе биржевых торгов вносить изменения в условия продажи, если эти изменения не противоречат настоящему Договору, и обязан уведомить Брокера об этих изменениях в письменном виде в течение ________ дней.

2.3. Клиент оплачивает услуги Брокера в размере ________% от общей стоимости сделки не позднее 5 дней после заключения Брокером окончательного двухстороннего договора. В случае совершения сделки через биржу Клиент оплачивает бирже ________% от суммы сделки в течение 5 дней. Клиент перечисляет Брокеру гербовый сбор в размере ________% в течение 5 дней.

2.4. На время действия Договора Клиент теряет право на распоряжение ________________________, представленными к продаже. Если же Клиент нарушает это условие, то он оплачивает Брокеру неустойку в размере ________________________.

3. БРОКЕР

3.1. Брокер выполняет свои обязательства перед Клиентом до получения письменного уведомления о снятии заказа с торгов Клиентом.

3.2. Настоящий Договор является Доверенностью Брокеру на распоряжение ________________________.

3.3. В случае, если Брокер осуществляет сделку по более выгодной цене, чем заданная, Клиент в качестве вознаграждения выплачивает Брокеру дополнительно к ________% от суммы сделки еще ________% от суммы, превышающей заданную.

3.4. Брокер обязуется после каждого биржевого дня предоставлять Клиенту информацию о выполнении его заказа.

3.5. Брокер не несет ответственности за невыполнение поручения Клиента вследствие сложившейся конъюнктуры.

4. ИМУЩЕСТВЕННАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

4.1. Стороны несут материальную ответственность за невыполнение ими условий настоящего Договора, и в случае их нарушения обязаны возместить другой стороне все убытки, возникшие по их вине.

4.2. Если Брокер не реализует заказ по не зависящим от него причинам, то Клиент оплачивает брокерской форме услуги Брокера в размере ________________________.

4.3. В случае просрочки Клиентом оплаты брокерской фирме услуг Брокера, Клиент выплачивает брокерской фирме пеню в размере 0,1% от общей суммы сделки за каждый день просрочки, но не более 2%.

4.4. Если Клиент в установленный срок не оплатил вознаграждение Брокеру, гербовый сбор и услуги биржи, брокер имеет право списать соответствующие суммы со счета Клиента в без акцептном порядке в течение 2-х месяцев с момента возникновения права требования.

5. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ

5.1. Стороны договорились принимать все меры к устранению разногласий между ними путем двухсторонних переговоров.

5.2. В случае, если стороны не достигли взаимного согласия, споры рассматриваются в соответствии с действующим законодательством.

6. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Договор вступает в силу с момента подписания.

6.2. Договор действует до «___» _____________ 2018 г.

6.3. Действие настоящего Договора может быть прекращено по взаимному соглашению сторон.

7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Как брокеру отстоять комиссию с помощью договора

Советы Светланы Казариновой

06 октября 2017

Светлана Казаринова — финансист с двадцатилетним опытом, директор компании «КредитГрад». В 2010 году чуть не разорилась, потому что не могла собрать брокерскую комиссию с клиентов. После этого изменила договор и решила проблему с невыплатой комиссий. В статье Светлана рассказывает, каким должен быть правильный брокерский договор.

С деньгами тяжело расставаться. Особенно с большими. Я это поняла, когда клиенты пытались оставить меня без комиссии за добросовестно оказанную услугу. Я провела андеррайтинг, подготовила документы, договорилась с банком, добилась одобрения ипотеки, а клиент вдруг передумал ее получать. Причин много. Один хотел прицениться и оценить шансы на ипотеку, второй планировал инвестировать в проект, который не состоялся, у третьего изменились личные обстоятельства. Иногда звучат надуманные отговорки: не нравится договор банка, ставка по кредиту отличается от эффективной ставки, прописанной в документах. Чтобы подобные оправдания не лишали вас комиссии, измените договор.

Вместо договора оказания услуг — договор поручения

Договор услуг в первую очередь защищает интересы клиента. Если в рамках услуг клиент отказался брать кредит, то взыскать комиссию через суд будет очень сложно. Интересы брокера лучше всего защищает договор поручения. С ним проще отстоять брокерскую комиссию.

Читать еще:  Аннулирование трудового договора по инициативе работника

Определение договору поручения в ГК РФ, Статья 971

При заключении договора поручения ваш клиент становится доверителем, а вы — поверенным. То есть по договору вы действуете от лица вашего клиента — представляете его, а не свои интересы. Но самое главное, по такому поручению можно компенсировать все издержки (проверки, консультации), если клиент откажется от сделки, и получить полное вознаграждение, если клиент откажется подписать акт.

Образец договора поручения

Обязательные пункты для брокерского договора поручения:

Доверитель поручает, а Поверенный принимает на себя обязательства по поиску и подбору кредитного продукта на рынке банковских услуг в соответствии с Заявкой доверителя, являющейся неотъемлемой частью настоящего договора.

Такая формулировка обязывает клиента заплатить за фактически исполненные обязательства. Не важно, получил клиент кредит или нет. Ваше обязательство — добиться одобрения кредита и получить за это комиссию. Если дело дойдет до суда, вам нужно доказать факт одобрения кредита банком. Тут на помощь придет кредитная история, которая содержит блок с отказами и одобрениями:

Фрагмент кредитной истории НБКИ

Если договор поручения прекращен до того, как поручение исполнено поверенным полностью, доверитель обязан возместить поверенному понесенные при исполнении поручения издержки, а когда поверенному причиталось вознаграждение, также уплатить ему вознаграждение соразмерно выполненной им работе.

Этот пункт вас страхует, если в клиент передумает с вами работать до одобрения заявки на кредит.

Договор поручения является одновременно Доверенностью к Договору.

Обязательный пункт, потому что договор поручения предполагает доверенность. Можно подписывать доверенность отдельно, но я не вижу смысла лишний раз «напрягать» клиента.

Заявка или техническое задание — обязательная часть договора

Выше в одном из пунктов договора вы встретили такую формулировку: Поверенный принимает… в соответствии с Заявкой доверителя. Можете вместо заявки использовать техническое задание. Главное — содержание.

Что согласовать в техническом задании с клиентом

• предмет и сумму кредита
• размер первого взноса
• срок кредита
• процентную ставку
• дополнительные расходы по сделке

Именно техническое задание определяет честность и прозрачность ваших взаимоотношений с клиентом. Если запрос касался 10 000 000, а банк одобрил лишь 5 000 000, то поручения доверителя не выполнено. А если банк одобрит 9 950 000? Формально поручение не исполнено: цифры не совпадают. Но по факту вы свою работу выполнили. Поэтому я рекомендую ставить «вилки»:
в процентной ставке, в сумме и сроке кредита указывайте. Например, ставка от 8% до 10%, сумма от 8 млн до 10 млн. Не загоняйте себя в железные рамки. В противном случае мизерная разница в сумме может быть прочитана в суде как недостижение согласованного результата.

Обязательно сообщайте клиенту и прописывайте в договоре дополнительные расходы по сделке: страхованию, оценке, нотариату. Клиенты не каждый день покупают квартиру. Многие полагают, что эти расходы можно включить в кредит по аналогии с автокредитованием. Многие не закладывают в свой бюджет. Берегите ваших клиентов от этих стрессов.

Аванс за андеррайтинг

Чтобы подстраховаться и покрыть прямые расходы, берите аванс за андеррайтинг. В моем договоре предусмотрен для этого отдельный блок:
В день подписания договора Доверитель уплачивает Поверенному часть издержек по делу в размере 3000 (трех тысяч) рублей путем безналичного перевода на банковский счет Поверенного… Данная часть издержек включает в себя проверку кредитной истории, службы безопасности, исключение стоп факторов и первичный андеррайтинг заемщика. Отчет по проверкам предоставляется Доверителю. Указанное вознаграждение является издержками по договору и не подлежит возврату.
Я считаю этот пункт принципиальным в работе с клиентами. Вы не можете прогнозировать вероятность одобрение клиента без предварительного анализа. Это равносильно тому, что врач назначит лечение без осмотра и анализов. Первичные проверки помогают корректно выстроить задание и сумму комиссии. Более того, клиент понимает, за что он будет платить, какие сложные аспекты есть в его профиле.

Отказ клиента оплачивать андеррайтинг — верный индикатор проблем в будущем. Если клиент не готов расстаться с небольшой суммой в начале сотрудничества, то что будет в конце, когда придет время выплачивать комиссию. Да и проверять каждого потенциального клиента за свой счет накладно и лишено здравого смысла.

Что делать:

1. Совместно с юристом переделать договор на оказание услуг в договор поручения.
2. Включить в договор пункты из статьи.
3. Указывать в техническом задании «вилки» на цены, сроки и проценты.
4. Брать аванс за андеррайтинг.

Статья написана по материалам вебинара Светланы Казариновой «Заработайте больше на ипотеке».

Читайте также

Инструкция для брокеров, которые хотят получать лиды ЭБК system в amoCRM.

Инструкция для брокеров, которые хотят получать лиды ЭБК system в Битрикс24.

Как банки применяют скоринг, и как скоринг может применяться кредитными брокерами, при первичной оценке заемщика и при отсечении непроходных клиентов, но при выборе банка для подачи заявки на кредит

ЭБК system
Кредитным брокерам
Агентствам недвижимости
Обучение
Спецпроекты
Новое в системе

Ваша заявка принята

В ближайшее время с вами свяжется наш менеджер. Благодарим, что воспользовались нашим сервисом.

Восстановление пароля

Введите email, указанный при регистрации. На него мы вышлем инструкции по восстановлению пароля.

Напишите нам

Перезвонить мне

Заявка

Оставьте заявку, и наш специалист свяжется с вами в течение рабочего дня.

Оставить свой отзыв

Оставить заявку на размещение рекламы

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим, Пользователь дает свое согласие Обществу с ограниченной «ЭкспертБизнесКонсалтинг», ОГРН 1096673009212, адрес: г. Москва, территория «Сколково», ул. Нобеля, д. 7, эт. 1 пом. 148, рабочее место 1. (далее – «Общество» или «Оператор») на обработку, хранение и передачу через Интернет своих персональных данных с использованием средств криптографической защиты и подтверждает, что дает такое согласие, действуя по своей воле и в своих интересах.

Согласие дается Пользователем для следующих целей: целью однозначной идентификации Пользователя как пользователя продуктов Компании, требующих идентификации, использования Системы и ее функций, доступных в личном кабинете, включая обработку заявки, формирования и анализа оценки кредитоспособности, как в формате суждения, так и в оцифрованном виде (скоринговый бал), в том числе и в агрегированном виде (оценка, основанная на нескольких информационных и аналитических источниках), для своевременного информирования Пользователя об оказываемых Оператором услугах, а также включения Пользователя в базу потенциальных Пользователей Партнеров, в том числе для предложения Пользователю услуг Партнеров по телефону, в почтовых отправлениях, в sms-сообщениях или в тексте электронных писем/сообщений (push-уведомления), получения услуг от Партнеров, связанных с оперативным получением доступа к кредитным, банковским, страховым и иным продуктам Партнеров.

Для целей настоящего Согласия, под персональными данными понимается любая информация, прямо или косвенно относящаяся к Пользователю, как к субъекту персональных данных, переданных Пользователем лично на сайте exbico.ru в сети Интернет, в соответствии со следующим перечнем: фамилия, имя, отчество, гражданство, пол, год, месяц, дата и место рождения, адрес места жительства, почтовый адрес, номер и серия документа, удостоверяющего личность, страховой номер индивидуального лицевого счёта, домашний, рабочий, мобильный телефоны, адрес электронной почты, данные о пользовательском устройстве (среди которых разрешение, версия и другие атрибуты, характеризуемые пользовательское устройство), данные, характеризующие аудиторные сегменты, параметры сессии, данные о времени посещения Сайта, идентификатор пользователя, хранимый в cookie-файлах, Cookie-файлы, IP- адрес, данные о доверенном лице, а также иная информация, которая необходима в указанных целях. Настоящее Согласие Пользователя предоставляется на осуществление любых законных действий в отношении персональных данных Пользователя, которые необходимы или желаемы для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача третьим лицам), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, обработку персональных данных для целей статистического учета и научного анализа, а также осуществление любых иных действий с персональными данными Пользователя в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

Обработка персональных данных осуществляется с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): получение, хранение, комбинирование, передача, а также обработка с помощью различных средств связи (сеть Интернет) или любая другая обработка персональных данных Пользователя в соответствии с указанными выше целями и действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящим Пользователь выражает согласие и разрешает (в том числе третьим лицам) объединять персональные данные в информационную систему персональных данных и обрабатывать персональные данные с помощью средств автоматизации либо без использования средств автоматизации, а также с помощью иных программных средств, а также обрабатывать его персональные данные для продвижения товаров, работ, услуг на рынке, для информирования о проводимых акциях и предоставляемых скидках.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьим лицам, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных выше целях, Общество вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию о Пользователе лично (включая персональные данные Пользователя) таким третьим лицам, их работникам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.

При этом Общество гарантирует обеспечение безопасности переданных персональных данных. Пользователь предупрежден, что Оператор вправе передавать его персональные данные для указанных выше целей третьим лицам только при условии соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации об обеспечении ими конфиденциальности персональных данных и безопасности персональных данных при их обработке.

Настоящее Согласие на обработку персональных данных является бессрочным, действует с момента его получения Оператором посредствам регистрации Пользователя на сайте exbico.ru, путем проставления «галочки», и может быть отозвано посредством направления письменного заявления в адрес Оператора по адресу электронной почты: support@exbico.ru или по почтовому адресу: 620041, г. Екатеринбург, ул. Красина, д. 7, а/я 160.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что Пользователь самостоятельно и полностью несет ответственность за предоставленные им – персональные данные, включая их полноту, достоверность, недвусмысленность и относимость непосредственно к Пользователю.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что обладает всей полнотой правоспособности для выражения данного согласия и выражает свое согласие.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что с правами и обязанностями в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных», в т.ч. порядком отзыва согласия на обработку персональных данных ознакомлен.

Пользователю необходимо держать в тайне пароль от личного кабинета на сайте Оператора по адресу: exbico.ru, а также обеспечить безопасность доступа к электронной почте, на которую будет зарегистрирован его личный кабинет. Если по каким-то причинам Пользователь не будете уверен в сохранности своего пароля, Пользователь обязан незамедлительно обратиться к администратору сайта Оператора с целью его смены. В обратном случае ответственность за утечку персональной информации Пользователя будет лежать исключительно на Пользователе. Со своей стороны, администратор сайта Оператора гарантирует безопасность Пользовательских данных.

Идентификация Пользователя представляет собой процедуру однозначного установления личности Пользователя по предоставляемым им персональным данным и проводится по добровольному заявлению Пользователя.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector